【12月度】20代理系院卒社会人が資産運用の結果を大公開!【資産3000万円を目指すブログ】

12月度お金の話
スポンサーリンク

皆さんこんにちは!新社会人1年目のふくろう先生と申します!
Twitter:(college_blog01


今回の記事では2020年12月度に購入した商品について公開していきたいと思います。

いやぁ~、気が付いたらいつの間にか2021年度に突入していましたね。時がたつのは早いものです(しみじみ)

去年の今頃は徹夜で修士論文の作成に勤しんでいたことを考えると、のんびりと実家で箱根駅伝を眺めていた今年は恵まれていると実感します。

去年はまさに地獄だった…
それと比較すると今は天国みたいな生活です(笑)

そして忘れてはいけないのが冬ボーナス!!!

税引き後で37万円ほどいただくことが出来ました。一生このまま定時帰宅する生活を送りたい(願望)

とはいえ、弊社の社会人一年目は長めの研修期間という扱いで残業禁止とされていますが、二年目以降はバンバン残業させる方針とのこと。

長期間残業が恒常化しているハズレ部署に配属されないよう祈るしかない現状です。

早く会社を辞められるようにするためにも、今のうちから資産の大半を株式や不動産に割り振っていきたいですね。

スポンサーリンク

購入した資産一覧

今月購入した商品一覧はこのようになっています。

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド :3.3万
  • (GLD) SPDR ゴールド・シェア :1株
  • ONEETF東証REIT :10株
  • (HDV)iシェアーズ コア米国高配当株 ETF :4株
  • (SPYD)SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF :11株
  • アサンテ :1株
  • 三菱UFJ :1株
  • 東京海上HD :1株
  • CDS :1株
  • Bitcoin :1万


私の場合、メインは楽天証券、日本企業の高配当投資用としては別途【SBIネオモバイル証券】を活用しています。

楽天証券の保有商品一覧は次の通り。

積み立てNISAにはS&P500インデックスファンドに連動した楽天VTIを購入し、他の商品は日米の高配当株及びETFを購入しています。

12月の投資総額は約16.5万円で、投資割合は下記の通り↓

米国高配当ETF : 46%
S&P500    : 20%
Jリート     : 11%
金       : 11%
日本高配当株  : 6%
ビットコイン  : 6%

安定したインカムゲインが狙える高配当投資やJ-リートを中心に、非課税枠はS&P500インデックスで固めたリスク資産100%の運用を実行しています。

社会人になりたての20代独身の方はこれくらいのリスクを取っても問題ないかな?というのが私なりの結論です。

とはいえ、コロナショックやリーマンショック級の不景気が到来した際に慌てて狼狽売りしないかというのはまだ未知数といったところ。

半年~一年分の生活防衛資金を預貯金として保有しているため、50%程度の暴落ならなんとかなるのではないか、という希望的観測の下に成り立つ理論というのはご了承ください。

仮に私のポートフォリオを参考にするのであれば、ある程度の預貯金は必須ですよ。


ポートフォリオの1%程度はゴールドを保有したいという考えからGLDを購入してみました。

ゴールドは年末にかけて価格が下落するアノマリーがあるため、ボーナスの一部をGLDの購入に充てるのは理にかなった投資戦略だと(個人的に)思っています。

また、日本株は通常100株単位での売買が基本となりますが、私は低コストで1株から購入可能な【SBIネオモバイル証券】がオススメ。

国内株式約定代金が月額50万円までの場合、手数料が月額220円と割安かつ200円のT-ポイントが配布されるので実質月額20円で取引可能な点が魅力ですね。

日本株で良く分散された高配当ポートフォリオを作成する際には必須の証券口座なので、まだ作成していない方は是非作成しましょう!

まとめ:早くリタイアしたい

という訳で、12月度に購入した資産一覧について解説してみました。

冬のボーナスが出た都合上、いつもより+5万円ほど投資に回せる金額が増えたのは良き傾向。

職場の同僚や上司が貴重なボーナスを浪費する中で資産運用を続けることで、少しずつですが確実に経済的自由への道を進んでいる実感が持てています。

とはいっても、ボーナス全額を投資や消費のみに活用するのもバランスが悪いため、自分の心が満たされる質の高い浪費にも一定額を使っていきたいところ。

現状、支出における投資:消費:浪費のバランス感覚が十分に磨かれていないと感じるため、これらの最適比率を追い求めることが今後の目的になりますかね~

現在目標としている「10年間で3000万円投資に回してリタイア」案はいまのところ順調といったところ。

こういったブログ記事を読んでくださった方が一人でも投資に興味を持ってくれると個人的にも嬉しいです。

共にセミリタイアを実現したい、という同士はツイッターのフォロー(college_blog01)をしてくれるともっと喜びます!

コメント